EINER für alle Ihre Finanzangelegenheiten

RAFAEL OTTIGER

persönlich - erfahren - unabhängig

Vorteile meiner Beratung

Diese Vorteile unterstützen Sie, bestmöglich zu besten Konditionen abgesichert zu sein.

Persönlich

Als Kunde profitieren Sie von
einer persönlichen Beratung. Ich freue mich, Sie bei mir begrüssen zu dürfen.

Ganzheitlich

Ob Vorsorge, Versicherungen, Krankenkasse oder Steuern – ich berate Sie in allen finanziellen Themen.

Unabhängig

Als unabhängiger Berater kann ich Ihnen immer das Beste, auf Sie und Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Produkt anbieten.

Bewährt

Ich bin ein erfahrener Finanzberater, der Kunden schon über 20 Jahre betreut. Finanzangelegenheiten sind Vertrauenssache.

Über mich

Mein Name ist Rafael Ottiger und ich bin seit 1997 in der Finanzbranche tätig. Im Jahr 2004 habe ich mich selbständig gemacht.
Ich sehe immer wieder, dass viele Kunden Mühe haben mit dem Bank- und Versicherungsdschungel und sich nicht gut beraten fühlen.

Meine Passion und zugleich mein Hauptziel ist es:

Ein langjähriges Vertrauensverhältnis mit den Kunden aufbauen und messbaren Mehrwert erzielen.

Vielleicht ist das auch der Grund, warum mich viele Kunden an ihr persönliches Umfeld weiter empfehlen.
Ich kann Ihnen sämtliche Dienstleistungen in unserer Branche aus einer Hand anbieten. Kompetent, unabhängig und engagiert.

Aktuell helfe ich vielen Kundinnen und Kunden beim Erstellen eines Vorsorgeauftrages und der Patientenverfügung.

Kontaktieren Sie mich und lassen Sie Ihr Finanz-/ Versicherungsdossier prüfen. Sie werden erstaunt sein!

Rafael Ottiger

DIPL. FINANZBERATER IAF / DIPL. FONDSBERATER IAF

Dienstleistungen

Vorsorge

Ziele und Wünsche definieren
Budgetplanung erstellen
persönliche Vorsorgeanalyse erstellen
prüfen der geeigneten Produktepartner Bank/Versicherung
Vorschläge unterbreiten

Krankenkasse

optimale Franchise berechnen
Über-/Unter-/Doppel-versicherungen aufdecken
Preis-Leistungs-Verhältnis der Zusatzversicherungen prüfen

Vermögen

persönliches Risikoprofil erstellen
Anlageformen prüfen (kurz-, mittel- und langfristig)

Immobilien

Chancen/Risiken von Wohneigentum aufzeigen
Tragbarkeit von Wohneigentum berechnen
Finanzierung von Wohneigentum

Steuern

günstiges Erstellen von Steuererklärungen durch Treuhandpartner
Steueroptimierungen prüfen

Versicherungen

versicherte Risiken prüfen und nicht versicherte Risiken aufzeigen
Über-/Unter-/Doppel-versicherungen aufdecken
Offerten-Vergleiche erstellen

Güter & Erbrecht

nötige Regelungen für Alleinstehende
nötige Regelungen für Konkubinatspaare
nötige Regelungen für Verheiratete
Zusammenarbeit mit erstklassigem Anwalts- und Notariatsbüro

Referenzen

Vor mehreren Jahren bin ich durch Zufall mit Rafael Ottiger in Kontakt gekommen. Mit seinem extrem breiten und tiefen Wissen über die Schweizer Märkte, die vielen Versicherungen und Vorsorgeeinrichtungen hat er mich überzeigt und ich fühlte mich sofort in guten Händen beraten. Durch seine Leistungen bin ich für alle Lebenssituationen finanziell gut abgedeckt und optimal versichert. Er stellt die Zufriedenheit des Kunden über diejenigen von möglichen hohen Provisionen nach dem Motto: weniger ist mehr. Dies zeichnet für mich einen vertrauenswürdigen und kompetenten Finanzberater aus, den ich jederzeit weiterempfehlen kann.

ALAIN BERGER

Kunde seit 2013

Sympathisch und kompetent. Das seit über 10 Jahren.

BERNHARD ACKERMANN

Kunde seit 2010

Von Rafael Ottiger werde ich stets gut beraten, offen aufgeklärt über Chancen und Risiken von Anlagen. Meine gesamte Lebenssituation wird berücksichtigt (Alter, Einkommen, Ausgaben etc.). Ich schätze es, wenn ich konkrete Vorschläge bekomme und meine eigenen Anliegen, wie Nachhaltigkeit oder soziale Verantwortung aufgenommen werden. Rafael Ottiger ist jeweils gut vorbereitet, schwatzt mir nichts auf, hört zu, erklärt, ist effizient, schnell erreichbar, zuverlässig, fachmännisch in Sachen Anlagen und Versicherungen und unkompliziert im Umgang. Gerne empfehle ich diese Beratung allen Jungen! Aber auch Personen in fortgeschrittenem Alter. Das zweijährliche Prüfen von Anlagen und Versicherungen zahlt sich aus.

DANIELA FELBER

Kundin seit 2016

Finanzen und Versicherungen sind meist schwere Kost und nicht für jeden gleich verständlich. Rafael Ottiger sorgt mit seiner einfachen wie auch klar verständlichen Kommunikation für Transparenz und schafft Vertrauen. Die schwere Kost wird somit gut zum verdaulichen Gault-Millau-Menü.

FABIAN AMSTUTZ

Kunde seit 2014

Wir wurden von Rafael Ottiger sehr kompetent beraten. Er ist auf unsere Bedürfnisse eingegangen und hat uns im Rahmen unserer Möglichkeiten passende Lösungen vorgeschlagen. Vielen herzlichen Dank für die Beratung.

MATTHIAS HUBER & ANNETTE WYTTENBACH

Kunden seit 2010 & 2020

Vor ein paar Jahren kam ich durch meinen Partner zu Rafael. Ich bin Coiffeuse von Beruf, meine finanzielle Situation war bis dahin sehr schlecht. Rafael hat meine Lage erkannt und mich kompetent beraten. Ich musste keine Abstriche machen und konnte trotz allem gut sparen und für meine Altersvorsorge ist auch gesorgt. Ich bin Rafael sehr dankbar für die vertrauenswürdige Art und dass er sich immer Zeit für mich und meine Fragen nimmt.

ANGELA PFISTER

Kundin seit 2015

Kompetente und freundliche Beratung rund um Versicherungen, Vorsorge und Finanzen. Durch die gute Vorbereitung sind die Termine bei Rafael Ottiger effizient und intensiv, die Anliegen werden danach prompt erledigt. Sowohl Lücken als auch Überversicherungen werden transparent angesprochen und proaktiv angegangen.

YANIK WECHSLER & NADINE BRÜHLMANN

Kunden seit 2013

"Herr Rafael Ottiger ist schon seit vielen Jahren mein vertrauensvoller Berater in Vorsorgefragen. Er erfasst meine persönliche Situation richtig, berät mich gewissenhaft, übernimmt viel der anfallenden Administrativarbeit, verliert nie den roten Faden und macht mich persönlich mit grosser Kompetenz auf Angebote aufmerksam, die mir als Laien verborgen blieben. Ohne Rafael Ottiger wäre meine aktuelle und vor allem auch künftige Vorsorge nie dort, wo sie heute ist! Herr Ottiger ist ein sympathischer und kompetenter Berater: Er überzeugt durch seine Arbeit und seine authentische und humorvolle Art, wie er mir als Mensch begegnet."

MICHAEL ZURKIRCHEN

Kunde seit 2012

Offenes, privates und konstruktives Gespräch - Vertrauliche Ansätze; konkret umgesetzt - Rasche Umsetzung - Mehrwert aus Massnahmen plausibel

ROMAN HUNZIKER

Kunde seit 2021

Rafael Ottiger wurde uns durch die langjährige, kompetente und vertrauensvolle Betreuung meiner Mutter weiterempfohlen. Rafael betreut uns nun seit 6 Jahren persönlich und ganzheitlich rund um Versicherungen, Vorsorge und Anlageformen. Wir stellen fest, dass eine Auslegeordnung der aktuellen Situation (Lebensumstände, Alter, Versicherungen, Vermögen. Zukunftspläne ect..) gerade für junge Personen sehr wichtig ist. Seine langjährige Erfahrung ist im Gespräch sofort spürbar. Jedes Anliegen wird von ihm ernst genommen, geprüft und fachkompetent beraten. Er ist sehr unkompliziert, spricht Dinge offen an und macht uns auf wichtige, für uns Laie-Personen nicht erkennbare Lücken aufmerksam. Wir bedanken uns für die wertvolle, zuverlässige, kompetente und vertrauensvolle Betreuung und empfehlen Rafael gerne weiter.

LORENA BRUNNER & DENIS HUBER

Kunden seit 2015

Ich bin froh, dass ich schon früh, also schon während meiner Lehrzeit, zu Rafael Ottiger gestossen bin. Sachlich und gut verständlich zeigte er mir Vorsorge- und Anlagemöglichkeiten auf, damit ich für die nahe und ferne Zukunft gut gewappnet bin und mein Erspartes nicht träge auf einem Konto herumliegt.

MARCO EIHOLZER

Kunde seit 2014 & 2020

Wir kennen Rafael nun schon seit 5 Jahren. Er berät uns authentisch, kompetent und findet immer wieder was zum optimieren.

MANUEL & NICOLE AGNER

Kunden seit 2016

Dokumente

Checkliste
Gesamtanalyse

Checkliste einzureichende Unterlagen Steuererklärung

Erhebungsblatt zur Budgetplanung

Informationspflicht gem. Art.45 Versicherungsgesetz (VAG)

Performance von Aktien und Obligationen in der Schweiz
(1926 – 2020)

6 Schritte zu Ihrer perfekten Absicherung

1. Kontaktieren

Nehmen Sie mit mir Kontakt auf.
2. Besprechen

Wir vereinbaren einen Termin für eine Erstberatung.
3. Lösung suchen

Ich erarbeite eine passende Lösung für Sie.
4. Vorschlag prüfen

Sie haben Zeit, sich zum Vorschlag Gedanken zu machen.
5. Feedback

Sie geben mir ein Feedback.
6. Umsetzung

Wir starten gemeinsam in eine erfolgreiche Zukunft.

Kontaktieren Sie mich

Ich freue mich auf Sie.

Rafael Ottiger Beratungen AG
Dubenmoos 6
6236 Wilihof

T: 041 933 29 89 | M:079 327 33 10 | F: 041 933 12 89

E-Mail: r.ottiger@ottiger-beratungen.ch

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VERMITTLER-EINTRAG FINMA

Eintragspflicht für ungebundene Versicherungsvermittler

Die FINMA (Eidg. Finanzmarktaufsicht) führt ein öffentliches Register der Versicherungsvermittler. Versicherungsvermittler, die weder rechtlich noch wirtschaftlich an ein Versicherungsunternehmen gebunden sind (Makler, Broker), dürfen ihre Tätigkeit erst nach erfolgreicher Registrierung aufnehmen (Art. 43 Abs. 1 VAG). Dies gilt sowohl für juristische als auch für natürliche Personen.
Die Aufsichtsverordnung hält die Kriterien fest, nach denen ein Versicherungsvermittler als gebunden und damit als nicht eintragungspflichtig gilt (Art. 183 AVO). Gebundene Vermittler (Aussendienstmitarbeiter und Agenten im Auftrag von Versicherungsgesellschaften) haben das Recht, sich in das Register eintragen zu lassen (Art. 43 Abs. 2 VAG).

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